Khởi tố 2 đối tượng cho vay nặng lãi ở Gia Nghĩa

Theo kết quả điều tra, đầu năm 2021, do không có nghề nghiệp thu nhập ổn định, thấy nhiều người có nhu cầu hỏi vay tiền nên Nguyễn Thị Trà My nảy sinh ý định cho một số người dân (chủ yếu là những người kinh doanh buôn bán trên địa bàn thành phố) vay tiền với lãi suất cao.

Quá trình cho vay, My đưa ra mức lãi suất từ 243%/năm đến 304%/năm, cao gấp 12,2 đến 15,2 lần so với lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự. Trường hợp hết 1 tháng nếu người vay chưa trả tiền gốc thì tiếp tục đóng lãi của tháng tới cho My. Khi người vay đồng ý thì My cho vay và yêu cầu viết giấy vay tiền, không ghi lãi suất sau đó giao cho My giữ…

Với thủ đoạn trên, trong khoảng thời gian từ tháng 3/2021 đến nay, Nguyễn Thị Trà My đã cho nhiều người dân vay với tổng số tiền 355 triệu đồng, và đã thu được số tiền lãi là hơn 347,8 triệu đồng. Tại cơ quan Công an, My đã thừa nhận toàn bộ hành vi vi phạm của mình.

Trước đó, ngày 4/1, Công an thành phố Gia Nghĩa đã tiến hành bắt quả tang Tô Thị Diễm Tuyết (SN 1980), trú tại phường Nghĩa Đức đang thực hiện hành vi cho vay lãi nặng đối với một người dân trên địa bàn thành phố, thu giữ số tiền hơn 47 triệu đồng. Tiến hành khám xét khẩn cấp nơi ở của Tuyết, cơ quan công an thu giữ thêm số tiền 216 triệu đồng, 2 cuốn sổ ghi nợ, 8 tờ giấy vay tiền, 2 điện thoại di động và một số vật dụng liên quan… Kết quả điều tra bước đầu xác định Tô Thị Diễm Tuyết đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 122%/năm đến 292%/năm, cao gấp 6,1 đến 14,6 lần so với quy định của Bộ luật dân sự. Tổng số tiền Tuyết cho vay là 280 triệu đồng và đã thu được số tiền lãi 52,8 triệu đồng.

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Gia Nghĩa đang tiếp tục điều tra làm rõ và xử lý đối với Nguyễn Thị Trà My và Tô Thị Diễm Tuyết về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo quy định của pháp luật.