Đắk Nông quyết liệt đấu tranh với “tín dụng đen” cuối năm

Cuối năm, nhu cầu vay vốn của người dân tăng cao để phục vụ chi tiêu, kinh doanh hoặc trả nợ… Đây chính là thời điểm các đối tượng “tín dụng đen” hoạt động mạnh mẽ, đưa ra nhiều hình thức vay tiền nhanh gọn, không cần thủ tục phức tạp để dụ người dân.

Các đối tượng sử dụng các phương pháp quảng cáo đơn giản nhưng hiệu quả để tiếp cận người dân. Một số nhóm thiết lập tài khoản Facebook, chạy quảng cáo và số điện thoại liên hệ… đánh vào tâm lý cần vay gấp của người dân.

Tại TP. Gia Nghĩa, mới đây nhất, Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an TP. Gia Nghĩa đã quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và ra lệnh tạm giam đối với 2 đối tượng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. 2 đối tượng này tạo tài khoản Facebook, chạy quảng cáo với nội dung “Cho vay góp ngày và số điện thoại liên lạc”. Khi người dân liên hệ, các đối yêu cầu giao giấy tùy thân để tiến hành cho vay.

Từ tháng 8/2024 đến 15/12/2024, hai đối tượng đã cho 83 người dân ở địa bàn TP. Gia Nghĩa, các huyện trên địa bàn tỉnh Đắk Nông, tỉnh Lâm Đồng và tỉnh Ninh Thuận vay với tổng số tiền gần 1,7 tỷ đồng theo hình thức trả góp theo ngày với số tiền cho vay dao động từ 3 triệu đồng đến 50 triệu đồng và mức lãi suất từ 452%/năm – 695%/năm, thu lợi bất chính số tiền trên 457 triệu đồng…

Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an huyện Đắk Glong đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú đối tượng cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Đối tượng này đã cho người dân trên địa bàn vay tiền với lãi suất từ 5.000 đến 7.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, tương đương với lãi suất từ 180% đến 252%/năm.

Bước đầu cơ quan điều tra xác định, có 2 người dân ở xã Đắk Som vay 120 triệu đồng, đối tượng thu lợi bất chính 123 triệu đồng. Quá trình điều tra, lực lượng công an thu giữ nhiều tài liệu, giấy tờ liên quan. Đối tượng đã tự nguyện giao nộp số tiền lãi thu được là 50 triệu đồng.

Tại huyện Đắk R’lấp, Cơ quan CSĐT Công an huyện đã ra quyết định tạm giữ hình sự 3 đối tượng để điều tra, làm rõ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Theo kết quả điều tra ban đầu, các đối tượng đã thực hiện hành vi “trá hình” cho vay lãi nặng qua hình thức mở tiệm cầm đồ. Hình thức vay trả lãi theo ngày, tính số ngày vay để tính tiền lãi, không quy định thời hạn vay, với số tiền lãi từ 10.000 đồng/1.000.000 đồng/1 ngày tương đương với lãi suất 365 %/năm.

Theo Công an tỉnh Đắk Nông, cuối năm là thời điểm nhu cầu tiêu dùng, vay vốn làm ăn của người dân tăng cao. Đây cũng là thời cơ mà các đối tượng “tín dụng đen” triệt để lợi dụng, tung các chiêu trò dụ dỗ người dân. Điều đáng nói là loại tội phạm này đã có sự biến tướng trong phạm vi, phương thức hoạt động từ môi trường thực tế lên không gian mạng, khiến không ít người dân sập bẫy.

Do đó, để chủ động phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với loại tội phạm này, Công an tỉnh Đắk Nông đã tăng cường tuyên truyền các phương thức, thủ đoạn hoạt động của tội phạm “tín dụng đen” để người dân nâng cao cảnh giác.

Đơn vị phối hợp với các ban, ngành, đoàn thể, chính quyền cơ sở phổ biến pháp luật đến đông đảo người dân về chính sách liên quan đến hoạt động vay vốn. Đồng thời, chủ động nắm tình hình, rà soát các nhóm đối tượng chuyên cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê từ các địa phương khác đến hoạt động; các hành vi huy động vốn với lãi suất cao dưới nhiều hình thức...

Lực lượng công an toàn tỉnh tăng cường kiểm tra các cơ sở hoạt động kinh doanh tài chính, cầm đồ; rà soát các ngành nghề kinh doanh thường được tội phạm “tín dụng đen” lợi dụng núp bóng hoạt động.