Vào tù vì mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng

Dùng TKNH vào hoạt động phi pháp

Mới đây, TAND tỉnh Đắk Nông xét xử tuyên phạt Nguyễn Quang Ng, sinh năm 1995, trú tại tỉnh Đắk Lắk, 15 năm tù vì vi phạm các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản và mua bán trái phép thông tin về TKNH; Phạm Thị Kim Th, sinh năm 1996, trú tại tỉnh Bình Phước 9 tháng tù nhưng cho hưởng án treo; Nguyễn Thị L, sinh năm 1986, trú tại tỉnh Đắk Lắk bị xử phạt 35 triệu đồng; Ngô Trường Quang H, sinh năm 1998, trú tại tỉnh Đắk Lắk bị xử phạt 30 triệu đồng vì tội mua bán trái phép thông tin về TKNH. Riêng Tsai Tuan P bỏ trốn, bị truy nã quốc tế nên tách vụ án khác xử lý sau.

Theo cáo trạng, trong thời gian Ng làm nhân viên quản lý vũ trường tại TP. Hồ Chí Minh có quen biết với Tsai Tuan P (công dân vùng lãnh thổ Đài Loan). Sau khi xuất cảnh rời khỏi Việt Nam, P liên lạc đề nghị Ng cung cấp TKNH tại Việt Nam để chuyển tiền. Mỗi TKNH sẽ trả cho Ng 1,25 triệu đồng, nếu tài khoản nào sử dụng lâu dài thì mỗi tháng tiếp tục trả 1,25 triệu đồng và được Ng đồng ý.

Để có tài khoản, Ng cũng dùng tài khoản facebook để nhắn tin, thuê nhiều người trực tiếp mở TKNH  và bán cho mình.

Trong đó, Ngô Trường Quang H bán cho Ng 38 TKNH, hưởng lợi 34,5 triệu đồng. Nguyễn Thị L đã đăng ký mở và tìm người mở tài khoản bán cho Ng 45 TKNH, hưởng lợi 24,5 triệu đồng. Phạm Thị Kim Th đăng ký mở 4 TKNH  bán cho Ng và giúp Ng chuyển tiền thanh toán mua 63 TKNH, được hưởng lợi 28 triệu đồng. Tổng cộng, Ng đã tìm kiếm người mở 202 TKNH, bán lại cho P 200 tài khoản, với giá 286 triệu đồng, hưởng lợi hơn 110 triệu đồng.

Số TKNH mua được, P dùng để chuyển tiền chiếm đoạt của các bị hại trong trò chơi điện tử “Huyền thoại bóng đá”, nhằm qua mắt lực lượng chức năng.

Hoạt động mua tài khoản ngân hàng được các đối tượng công khai trên facebook

Cụ thể, sau khi thu thập TKNH, P tiếp tục đề nghị Ng tìm kiếm, dụ dỗ người tham gia đầu tư tiền vào trò chơi điện tử “Huyền thoại bóng đá”. Nếu lôi kéo được càng nhiều người đầu tư vào trò chơi thì P sẽ cho Ng số tiền càng lớn.

Để thực hiện hành vi lừa đảo tài sản, Ng và P đã cùng nhau tạo một nhóm “Huyền thoại bóng đá” trên ứng dụng Telegram. Cả hai giới thiệu là người quản lý trò chơi, cam kết khi tham gia đầu tư vào trò chơi (mua các nhân vật một thời gian sau bán lại) sẽ có lãi lớn, không bị mất tiền. Đối tượng P va Ng còn đề nghị người chơi tìm thêm nhiều người tham gia để hưởng thêm tiền.

Tin tưởng, nhiều người đã tham gia trò chơi. Ban đầu, người chơi mua được ít cầu thủ có giá thấp và bán được, có lãi. Tuy nhiên, khi người chơi đầu tư nhiều tiền mua nhân vật có giá trị lớn thì không bán được. Đồng thời, nhóm “Huyền thoại bóng đá” trên ứng dụng Telegram bị khóa, không truy cập được. Toàn bộ số tiền người chơi bỏ ra để mua các nhân vật bị chiếm đoạt.

Với thủ đoạn trên, P và Ng đã lôi kéo được nhiều người trên toàn quốc tham gia. Trong đó, đã chứng minh được có 15 người trên địa bàn tỉnh Đắk Nông, Đắk Lắk, TP. Hồ Chí Minh tham gia và bị chiếm đoạt hơn 1,9 tỷ đồng. Ng đã được P cho hưởng lợi hơn 1,4 tỷ đồng từ việc lôi kéo người chơi.

Người dân cần tỉnh táo

Qua điều tra, các đối tượng phạm tội hầu hết sử dụng TKNH không chính chủ để giao dịch nhận tiền trong các vụ án hoạt động sử dụng không gian mạng, thiết bị công nghệ cao để lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Các tài khoản này thường là của người dân vì hoàn cảnh khó khăn hoặc bị dụ dỗ, không biết việc mình mở tài khoản để bán, cho thuê, cho mượn là vi phạm pháp luật.

Đối với các cá nhân là chủ tài khoản mà cung cấp trái phép thông tin TKNH của mình cho người khác có thể biến bản thân trở thành bị hại. Nguy hiểm hơn, có thể trở thành tội phạm với vai trò giúp sức nếu biết rõ người nhận được thông tin TKNH  sẽ sử dụng để thực hiện hành vi phạm tội...

Nghị định số 143/2021/NĐ-CP và Nghị định số 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định: Phạt tiền từ 30 đến 50 triệu đồng đối với việc thuê, cho thuê, mua, bán thẻ hoặc thông tin thẻ, mở hộ thẻ với số lượng từ 1 thẻ đến dưới 10 thẻ. Mức phạt tiền sẽ tăng lên từ 50 đến 100 triệu đồng khi số lượng thẻ từ 10 thẻ trở lên. Ngoài ra, nếu đủ dấu hiệu cấu thành tội phạm sẽ bị xử lý hình sự về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về TKNH  theo Điều 291 Bộ luật Hình sự, mức phạt tiền cao nhất là 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 2 năm đến 7 năm.

Linh Thư